• vk
  • twitter
  • facebook
  • telegram
  • korusconsulting

CRM для банков

Комплексное решение «CRM для банков» на платформе Microsoft Dynamics CRM предназначено для автоматизации работы как с розничными, так и с корпоративными клиентами банка. Решение обеспечивает максимально быструю и прозрачную систему оценки кредитных заявок и продаж финансовых услуг, снижая банковские риски и повышая скорость принятия решений.

«CRM для банков» официально зарегистрировано в Microsoft как отраслевое решение для финансовой отрасли, что является гарантией качества разработки и соответствия решения потребностям клиентов. Решение также зарегистрировано в Роспатенте (свидетельство о государственной регистрации №2012612373 от 5 марта 2012 года).

Эффективность решения:

  • Консолидация всей информации по взаимодействию с клиентами банка
  • Единая точка входа и единая информационная база для сотрудников банка
  • Автоматический процесс расчета параметров кредита (кредитный калькулятор) и возможность рассмотрения заявки в полностью автоматическом режиме
  • Гибкий, настраиваемый процесс продаж и этапы процесса в зависимости от регламентов банка
  • Постановка целей и контроль их достижения
  • Оперативный контроль активностей менеджеров
  • Формирование отчетности в различных разрезах

«CRM для банков» позволит сократить срок рассмотрения кредитных заявок минимум на 25%

Андрей Люшин, заместитель председателя правления КБ «ЛОКО-Банк»: «Сейчас система Microsoft Dynamics CRM используется в качестве основного инструмента при ведении сделок и работе с клиентом. Это единая точка входа, которая обеспечивает быстрый и прозрачный доступ ко всей клиентской информации. Действительно, это очень удобно для работы, и позволяет акцентировать внимание не на рутинных процессах, а на быстром и качественном обслуживании. Также CRM-система позволяет формировать отчетность по сделкам и активностям менеджеров, включая отчетность по выполнению плановых показателей, так что у руководителей всегда есть возможность оперативно отслеживать исполнение плана и координировать работу сотрудников».

Автоматизация кредитования физических лиц

Создание и ведение базы потенциальных клиентов

Данные о клиентах, поступающие из внешних источников (call-центр, сайт, e-mail) регистрируются в системе. Все контакты распределяются между ответственными менеджерами в соответствии с регламентами банка, что позволяет оперативно отреагировать на запрос потенциального клиента. Вся история взаимодействия с клиентом регистрируется и доступна для просмотра.

Автоматизация процессов принятия и рассмотрения заявок на кредит

Система регистрирует поступившую заявку на кредит и проверяет на наличие существующего клиента. Расчет условий полной стоимости кредита реализован с помощью кредитного калькулятора. Система поддерживает интеграцию с БКИ, Scoring и АБС и анализирует полученные данные для принятия решения по дальнейшему прохождению заявки. После анализа стоп-факторов кредитная заявка проверяется департаментом безопасности и андеррайтером, и формируется соответствующее заключение, которое, в свою очередь, регистрируется в системе. Если клиент принимает решение об отказе от кредита, оно также регистрируется. В случае изменения параметров запрашиваемого кредита заявка может быть пересмотрена.

Информирование о результатах

По результатам принятия решения о предоставлении кредита происходит информирование менеджера банка и клиента. Информирование менеджера происходит путем отправки ему письма по электронной почте и постановки задачи на приглашение клиента для подписания договора. Информирование клиента о положительном решении происходит посредством электронной почты или SMS-сообщения.

Отчетность и анализ

Решение «CRM для банков» содержит ряд готовых отчетов и позволяет оценивать деятельность кредитного подразделения в различных разрезах: отчетность по регионам, отчетность по офисам продаж, отчетность по конкретному сотруднику и другие отчеты.

Электронное кредитное досье

На основании данных CRM-системы формируется единое электронное кредитное досье клиентов банка - структурированный набор папок и файлов, содержащих документы, которые предоставляются клиентом, создаются системой автоматически или формируются сотрудниками банка. Права доступа к клиентской информации ограничиваются в соответствии с внутренними регламентами. Кредитное досье формируется в Microsoft SharePoint Server и интегрировано с CRM-системой.

Работа с корпоративными клиентами банка

Работа с потенциальными клиентами и автоматизация продаж

Решение содержит функциональность для работы с потенциальными клиентами/возможными сделками. В продуктах для возможной сделки ведется вся информация о продаваемых клиенту услугах и продуктах банка на всем этапе взаимодействия с клиентом. Для одной возможной сделки могут быть заведены несколько продуктов. Движение по настраиваемым этапам возможной сделки осуществляется либо через закрытие действий с определенным результатом, либо явным образом.

Автоматизация на всех этапах

Процесс продаж состоит из нескольких этапов и настраивается в соответствии с требованиями конкретной организации. Система поддерживает работу с различными типами действий – звонки, встречи, постановка задачи, отправка SMS и т.д., при этом действия могут планироваться менеджером самостоятельно, или ставиться ему как задача от руководителя. В решении реализована возможность автоматического создания действий по событиям, в том числе – массовое создание, например, задания на выполнение звонка списку потенциальных клиентов.

Постановка целей

В решении «CRM для банков» реализована возможность постановки целей как для менеджера, так и подразделения, региона или банка в целом. Цели могут ставиться по типам действий или в разрезе продуктов.

Отчетность

В системе реализованы отчеты по активностям менеджеров, по результатам работы менеджеров (с учетом факта), отчет по воронке продаж. Отчеты строятся в разрезе менеджера, подразделения, региона, банка с учетом типов клиентов, предлагаемых продуктов и других параметров.

Работа с маркетинговыми кампаниями

Решение поддерживает планирование и управление кампаниями, отбор клиентов для целевого к ним обращения по заданным параметрам с использованием расширенного функционала формирования маркетинговых списков, и автоматическое создание персонифицированных активностей (SMS, электронная почта, сообщения в личном кабинете в интернет-банке и т.д.). Таким образом, сотрудники отдела маркетинга могут быстро сделать выборку среди клиентов банка по определенным критериям и обратиться к ним с адресным, целевым предложением. После того, как маркетинговая кампания завершена, CRM-система позволяет проводить анализ откликов клиентов, включая их интеллектуальный отбор в зависимости от типа проведенной активности и реакции клиента.

Готовы?

Давайте начнем.

«КОРУС Консалтинг» – ведущий партнер Microsoft в России по внедрению бизнес-решений. У нас лучшая команда, крупнейшая экспертиза и собственные готовые решения для каждого бизнеса.

наверх

написать письмо

задать вопрос